Portafoglio Difensivo
Archetipo a prevalenza obbligazionaria: 60% bond (aggregato, Treasury intermedi e brevi, inflation-linked, corporate investment grade), 10% oro, 10% azionario USA. Obiettivo strutturale: contenere volatilita' e drawdown, accettando rendimenti attesi piu' bassi.
Metriche storiche
Metriche calcolate con la stessa pipeline del Portfolio Doctor su dati storici (fino a 180 giorni): non sono indicative di risultati futuri.
Composizione
La filosofia di questo archetipo
Il portafoglio difensivo privilegia la conservazione del capitale rispetto alla crescita. La componente obbligazionaria diversificata su piu' scadenze e tipologie riduce la sensibilita' a un singolo scenario di tassi; l'oro storicamente si comporta in modo poco correlato ad azioni e bond; la piccola quota azionaria mantiene un motore di crescita. Storicamente questo tipo di allocazione attraversa i ribassi azionari con perdite piu' contenute, ma resta esposto a scenari di inflazione elevata e rialzo tassi simultaneo (come il 2022, quando bond e azioni sono scesi insieme).
Regola di manutenzione: Ribilanciamento periodico ai pesi target (tipicamente trimestrale o a soglia di deviazione).
Per approfondire
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Questo archetipo è contenuto educativo e un termine di confronto generico: non è consulenza finanziaria né una raccomandazione personalizzata. Disclaimer completo