Portafoglio Bilanciato 60/40
Il classico portafoglio bilanciato: 60% azionario globale (USA + mercati sviluppati), 40% obbligazionario (aggregato USA + Treasury lunghi). E' l'allocazione di riferimento della finanza personale da decenni.
Metriche storiche
Metriche calcolate con la stessa pipeline del Portfolio Doctor su dati storici (fino a 180 giorni): non sono indicative di risultati futuri.
Composizione
La filosofia di questo archetipo
Il 60/40 nasce dall'idea che azioni e obbligazioni tendano a compensarsi: quando l'azionario scende per timori di recessione, i bond di qualita' spesso salgono. Reso popolare dai fondi bilanciati americani e dalla ricerca accademica sull'asset allocation, ha attraversato decenni con un rapporto rischio/rendimento storicamente efficiente. I suoi limiti sono noti: nei regimi di inflazione alta la correlazione azioni-bond puo' diventare positiva (il 2022 e' l'esempio classico) e la protezione obbligazionaria viene meno. Resta l'archetipo di confronto piu' usato per qualsiasi portafoglio bilanciato.
Regola di manutenzione: Ribilanciamento periodico ai pesi target (tipicamente trimestrale o a soglia di deviazione).
Per approfondire
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Questo archetipo è contenuto educativo e un termine di confronto generico: non è consulenza finanziaria né una raccomandazione personalizzata. Disclaimer completo